När ska jag använda mallen?

Om ni snabbt vill räkna ut vart företagets likviditet är på väg. Likviditets- prognosen är en enkel, effektiv och kortsiktig likviditetsplanering.

Vad ska jag tänka på?

En likviditetsprognos är en prognos över kassaödet i företaget, det vill säga den beräknade fördelningen av inbetalningar och utbetalningar över olika perioder. Prognosen hjälper er att planera företagets likviditetsöde (pengaflöde), och på så sätt kan ni bygga upp en buffert inför en stor utbetalning.

Likviditetsprognosen är inte lika omfattande som en likviditetsbudget. Fördelen är dock att ni snabbt och enkelt får fram en bild över likviditeten på kort sikt.

• Börja med att göra en beskrivning av konton med kassamedel. Ange datum och bokföringskonto. Fyll i hur stora kassamedel som finns tillgängliga. Med kassamedel menas pengar som kan användas av företaget och som inte är bundna.
• Beskriv sedan vilka inbetalningar och utbetalningar som är aktuella under den period ni väljer att titta på. Ange datum när pengarna går ut eller kommer in, och vilket belopp det handlar om. I en smart excelmall, som DokuMeras till höger, påverkas det redan ifyllda kassamedlet av de betalningar som görs.
• Genom att fylla i kassamedel och in- och utbetalningar ser ni på en gång hur likviditeten kommer att se ut under perioden. Därigenom vet ni om det är aktuellt med lån eller om ni måste be om leverantörskrediter.

Gör gärna likviditetsprognoser med jämna mellanrum för att slippa otrevliga överraskningar i kassan.